Dieser Abschnitt ist einer der wichtigsten Abschnitte die Sie zum Thema FOREX Handel. Warum ist das Wichtig? In unserem Business wollen wir Geld verdienen, und um Geld zu verdienen müssen wir lernen es zu kontrollieren. Komischerweise, ist das ein Thema das gerne mehr oder weniger unbeachtet bleibt. Die meisten Händler sind bemüht profitable Trades zu erzielen ohne Bezug auf die Größe des Kontos. Sie entscheiden einfach nur über das Risiko des einzelnen Trades und drücken den “Kaufen” sau “Verkaufen” Knopf. Es gibt ein Wort für diesen Typ von Investment, wir nennen es “Spielen oder Gambling”!
Wenn Sie ohne Money Management Regeln handeln, sind Sie in der Tat ein Spieler. Sie betrachten nicht was über längere Zeit aus Ihrem Investment rausspringt. Stattdessen sind Sie auf der Suche nach dem “Jackpot”. Money Management Regeln beschützen uns nicht nur, Sie werden uns über längere Zeit gesehen Profit bringen. Wenn Sie mir nicht glauben, und der Meinung sind dass “Gambling” der Weg ist reich zu werden, dann bedenken Sie dieses Beispiel:
Viele Leute gehen nach Las Vegas, um mit Ihrem Geld zu spielen in der Hoffnung auf den “Jackpot”, und tatsächlich gewinnen auch viele dieser Leute. Aber wie in aller Welt, verdienen Kasinos immer noch so viel Geld, wenn einzelne Personen “Jackpots” gewinnen. Die Antwort ist, obwohl einzelne “Jackpots” gewinnen, sind Kasinos über längere Zeit gesehen immer noch profitabel, da Sie mit mehr Geld von denen rechnen können die eben nicht gewinnen. Daher kommt das Sprichwort “Das Haus gewinnt immer”.
In Wirklichkeit sind Kasinos sehr reiche Statistiker, die wissen dass über längere Zeit gesehen Sie diejenigen sind die das Geld verdienen und nicht die Gambler. Auch wenn einer kommt und an der Slot Maschine den 100.000$ gewinnt, wissen die Kasinos dass da 100 andere Spieler kommen werden und nichts gewinnen werden und das Geld kommt wieder in die Taschen der Kasinos.
Das ist ein klassisches Beispiel wie Statistiker Geld verdienen im Gegensatz zu den Spielern. Beider verlieren gelegentlich Geld, nur das Kasino oder der Statistiker, weis wie er seine Verluste kontrollieren kann. Grundsätzlich gesehen funktioniert so Money Management. Wenn Sie lernen Ihre Verluste zu kontrollieren, haben Sie eine Chance erfolgreich zu werden.
Wollen Sie der reiche Statistiker sein und nicht der Gambler, da Sie dann über einen längeren Zeitraum gesehen immer zu den Gewinnern gehören.
Die nächste Frage die wir versuchen zu beantworten ist: Wie werden wir zum reichen Statistiker anstelle eines Verlierers.
Maximaler Drawdown
Jetzt wissen wir dass Money Management uns über einen längeren Zeitraum gesehen Geld verdienen lässt, aber jetzt möchte ich Ihnen die andere Seite zeigen. Was passiert wenn Sie keine Money Management Regeln verwenden?
Hier ein Beispiel:
Nehmen wir an Sie haben 100.000$ Sie verlieren 50.000$. Wie viel Prozent von Ihrem Guthaben haben Sie verloren? Die Antwort ist 50%, ganz einfach. Und jetzt, wie viel Prozent von den 50.000$ müssen Sie verdienen um Ihre ursprünglichen 100.000$ zu bekommen. Es sind nicht 50%, sondern Sie müssen 100% zu Ihren 50.000$ verdienen um wieder bei 100.000$ anzukommen. Das nennen wir einen Drawdown. In diesem Beispiel hatten wir einen 50% Drawdown.
Was wir aus diesem Beispiel lernen ist dass es sehr leicht ist Geld zu verlieren aber um ein vielfaches schwerer es wieder zurück zu verdienen. Sie denken vermutlich „Ich werde nicht 50% meines Kapitals bei einem Trade verlieren“. Wir gehen davon aus dass dies wirklich nie passieren wird.
Aber was ist wenn Sie 3, 4 oder sogar 10 Trades hintereinander verlieren? Jetzt denken Sie vermutlich, dass das Ihnen nicht passieren kann. Sie haben ein Handelssystem entwickelt das bei 80% der Trades Gewinne bringt, da kann es nicht sein dass man 10 Trades in Serie verliert. Ich sag Ihnen, es ist sehr, sehr unwahrscheinlich, aber es kann passieren.
Auch wenn Sie ein gutes Handelssystem haben, betrachten Sie dieses Beispiel:
Beim Handeln, versuchen wir eine Schwelle zu überschreiten. Das ist der Grund warum Trader Handelssysteme entwickeln. Ein System das zu 80% Profit abwirft klingt als ob die Schwelle sehr hoch liegt, super. Aber weil Ihr Handelssystem zu 80% Erfolg bringt, bedeutet das auch dass Sie immer 8 von 10 Trades gewinnen?
Verlierer Strecke
Nicht unbedingt! Woher wollen Sie wissen welche der 80 Trades von den 100 die gewinnbringenden sind? Die Antwort ist, dass Sie es schlichtweg nicht wissen können. Sie könne die ersten 20 Trades hintereinander verlieren und dann die restlichen 80 gewinnen. Ihr Handelssystem hätte immer noch eine 80% Gewinnquote, aber Sie sollten sich selber fragen „Handle ich weiter wenn ich 20 Trades hintereinander verloren hab?“
Darum ist Money Management so wichtig. Egal was für ein System Sie verwenden, Sie können auch mal eine auf die Verlierer Spur geraten. Auch professionelle Poker Spieler die vom Pokern leben, sind manchmal auf einer furchtbaren Verlierer Strecke, aber trotzdem sind Sie am Ende diejenigen mit der fetten Geldbörse.
Der Grund ist, dass gute Poker Spieler Money Management betreiben, Sie wissen dass Sie nicht jedes Tournier gewinnen das Sie spielen. Diese Leute riskieren nur einen kleinen Prozentsatz Ihres Kapitals, dadurch können Sie auch längere Verlust Strecken überstehen.
Das ist was Sie als Trader machen sollten. Riskieren Sie nur einen kleinen Prozentsatz Ihres Handelskapitals, damit Sie auch eine Verlust Strecke überstehen können. Denken Sie dran, wenn Sie stickt Ihre Money Management Regeln einhalten, werden Sie über längere Zeit gesehen zum Kasino und Sie wissen ja „Das Casino gewinnt immer!“
Verlieren Sie nicht Ihr letztes Hemd
Anhalt dieser Tabelle könne Sie den Unterschied sehen, ob Sie einen kleinen Prozentsatz riskieren oder ob der Prozentsatz höher ist.
Sie sehen dass da ein riesen Unterschied ist zwischen dem Risiko von 2% verglichen mit 10% Ihres Handelskapitals das Sie bei jedem Trade riskieren. Sollte es eintreten, dass Sie sich auf einer unglaublichen Verlierer Strecke befinden und Sie 19 Trades in Serie verlieren, dann hätten Sie mit einem Startkapital von 20.000 USD, einem Risiko von 10% bei jedem Trade noch 3.002 USD auf Ihrem Handelskonto. Sie hätten also über 85% verloren.
Bei einem Risiko von 2% bei jedem Trade hätten Sie immer noch 13.903 USD, der Verlust liegt also lediglich bei 30%.
Sicher, das letzte was wir wollen ist 19 Trades in Serie zu verlieren, aber auch wenn Sie nur 5 Trades hintereinander verlieren, sehen Sie sich den Unterschied zwischen einem 2% und einem 10% Risiko. Mit 2% Risiko hätten Sie noch immer 18.447 USD. Hätten Sie jeweils 10% riskiert wären nur mehr 13.122 USD da. Das ist weniger als wenn Sie bei 2% Risiko 19 Trades hintereinander verloren hätten.
Was wir aus diesem Beispiel lernen können ist, dass Sie Ihre Money Management Regeln so aufsetzen sollten dass Sie auch nach längeren Drawdown Perioden (Verlust Strecken) genug Kapital übrig haben um im Rennen zu bleiben. Können Sie sich vorstellen 85% Ihres Kapitals zu verlieren? Sie müssten danach mit dem Rest 566% Gewinn machen um wieder Ihre ursprünglichen 100% zu erhalten. Aber glauben Sie mir, Sie möchten niemals in diese Situation kommen.
In der dieser Tabelle wird dargestellt, wie viel Prozent Sie erwirtschaften müssen um wieder die ursprünglichen 100% zu bekommen, nachdem Sie einen bestimmten Prozentsatz Ihres Kapitals verloren haben.
Sie sehen, je mehr Sie verlieren desto schwerer wird es Ihren ursprünglichen Kontostand zu erreichen. Darum sollten Sie alles dafür tun um Ihr Kapital zu sichern. Ich hoffe Ihnen ist jetzt klar dass Sie nur einen kleinen Prozentsatz Ihres Kapitals bei jedem Trade Riskieren sollten, damit Sie auch eine mögliche Verluststrecke überleben können. Weiter sollten Sie größere Drawdowns auf Ihrem Konto vermeiden. Denken Sie daran Sie möchten das Kasino sein, und nicht der Spieler!
Zusammenfassung
Seien Sie das Casino und nicht der Spieler. Denken Sie daran, Kasinos sind sehr reiche Statistiker. Drawdowns sind die Realität, Sie werden damit zutun haben. Je weniger Sie in einem Trade riskieren, desto geringer wird Ihr maximaler Drawdown sein. Je mehr Sie von Ihrem Handelskapital verlieren, desto schwerer wird es das Geld zurück zu verdienen. Handeln Sie immer nur mit einem kleinen Prozentsatz Ihres Kontos.
